Новий закон у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом починає діяти

Abstract

Обґрунтовано, що фінансовий моніторинг – це державна система протидії відмиванню та легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом. Ще 30-40 років тому такого поняття не існувало. Навпаки, кожна країна оберігала фінансову інформацію. Але світ стає глобальним, тому необхідність боротися з проблемою «брудних коштів» зростає. Доведено, що з метою досягнення відповідності правової системи України у сфері протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму і розповсюдження зброї масового знищення з урахуванням критеріїв, що висуваються Європейським Союзом (ЄС) до держав, які мають намір вступити, національне законодавство потребує змін. Україна обрала для себе євроінтеграційний шлях, тому ми тепер постійно маємо гармонізовувати своє законодавство у сфері фінансового моніторингу і втілювати міжнародні директиви. Оновлений законопроект про фінансовий моніторинг розроблявся кілька років. Докладно обговорювали його з Національним банком та усіма учасниками фінансового ринку. Визначено, що новий закон є регуляторним актом та відповідає принципам державної регуляторної політики, що надасть можливість вдосконалити організацію первинного та державного фінансового моніторингу і підвищити ефективність формування та реалізації державної політики у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму. Зазначено, що мета нового закону про фінансовий моніторинг – досягнення відсуванню тероризму і розповсюдження зброї масового знищення до критеріїв, що висуваються Європейським Союзом (ЄС) до держав, які мають намір вступити. Основне нововведення закону про фінансовий моніторинг полягає у тому, що фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу. Перш за все, варто відзначити, що Закон про фінансовий моніторинг збільшив порогову суму фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу з 150 000 грн. до 400 000 грн. It is substantiated that financial monitoring is a state system of combating money laundering and legalization of funds obtained through criminal means. Even 30-40 years ago, such a concept did not exist. On the contrary, each country protected financial information. But the world is becoming global, so the need to deal with the problem of "dirty funds" is growing. It has been proven that in order to achieve the compliance of the legal system of Ukraine in the field of combating money laundering and financing of terrorism and the proliferation of weapons of mass destruction, taking into account the criteria put forward by the European Union (EU) to the states that intend to join, the national legislation needs changes. Ukraine has chosen the path of European integration, so we must now constantly harmonize our legislation in the field of financial monitoring and implement international directives. The updated bill on financial monitoring has been under development for several years. It was discussed in detail with the National Bank and all financial market participants. It was determined that the new law is a regulatory act and corresponds to the principles of state regulatory policy, which will provide an opportunity to improve the organization of primary and state financial monitoring and increase the effectiveness of the formation and implementation of state policy in the field of prevention and countermeasures against the legalization (laundering) of proceeds obtained through crime or the financing of terrorism. It is noted that the goal of the new law on financial monitoring is to achieve the reduction of terrorism and the proliferation of weapons of mass destruction to the criteria put forward by the European Union (EU) to the states that intend to join. The main innovation of the law on financial monitoring is that financial transactions subject to financial monitoring. First of all, it is worth noting that the Law on Financial Monitoring increased the threshold amount of a financial transaction subject to financial monitoring from UAH 150,000. up to UAH 400,000.