Еволюційний аналіз проблематики державного регулювання протидії відмиванню коштів: міжнародний та вітчизняний досвіди

Abstract

У статті аналізуються основні етапи та процеси формування державного регулювання боротьби з відмиванням грошей. Доведено, що Сполучені Штати Америки мають найбагатший досвід у боротьбі з легалізацією (відмиванням) доходів, отриманих злочинним шляхом, оскільки саме в цій країні розпочалися історичні витоки активної боротьби з відмиванням грошей. Зроблено висновок, що фактично формування державних механізмів у сфері боротьби з легалізацією злочинних доходів розпочалося задовго до її криміналізації та прийняття перших нормативно-правових актів, спрямованих на боротьбу з нею. Еволюційний аналіз дозволив виділити чотири ключові етапи генезису відмивання грошей: виникнення дій, пов'язаних з відмиванням злочинних доходів; широке використання цих дій організованою злочинністю; виникнення поняття «відмивання грошей»; законодавче регулювання цього питання. The article analyzes the main stages and processes of formation of state regulation of combating money laundering. It is proved that the United States of America has the richest experience in combating legalization (laundering) of proceeds from crime, since in 1970 it was in this country that the historical origins of the active fight against money laundering began. It is concluded that, in fact, the formation of state mechanisms in the field of combating the legalization of criminal proceeds began long before its criminalization and the adoption of the first regulatory acts aimed at combating it. The evolutionary analysis made it possible to distinguish four key stages of the genesis of money laundering: the emergence of actions related to the laundering of criminal proceeds; the widespread use of these actions by organized crime; the emergence of the concept of “money laundering”; legislative regulation of this issue.